ייעוץ פרישה לפנסיה

איך מתבצע ייעוץ לתכנון מיסוי פרישה לפנסיה?

תכנון מיסוי פרישה הוא שלב מהותי בדרך אל פרישה לפנסיה בטוחה ומסודרת. ייעוץ פנסיוני מקצועי מסייע להבין את ההשלכות הכלכליות של כל רכיב בפנסיה – כולל מיסוי על קצבת פרישה, פיצויי פיטורים, מענקים חד-פעמיים, הכנסות מקרנות פנסיה, קופות גמל וקרנות השתלמות.



במהלך הייעוץ, נבנית תוכנית מיסוי מותאמת אישית, תוך מיפוי מלא של מקורות ההכנסה וזיהוי הפטורים וההקלות ממס שמגיעים לכם על פי חוק. המטרה היא למנוע תשלומי מס מיותרים, ולמקסם את הסכום שיישאר בידיכם לאורך שנות הפנסיה.

לאחר מכן, ניגשים לרשות המיסים להגשת הבקשות הרלוונטיות, בהתאם לתכנית שנבנתה. כך מתבצעת פרישה לפנסיה בצורה אחראית, מודעת וחכמה – עם מינימום הפתעות ומקסימום זכויות.

מה כולל ייעוץ פרישה לפנסיה?

• תכנון פיננסי אישי – הצעת תוכנית מותאמת אישית לפי גיל, תקופת עבודה וצרכים אישיים.
• איתור כל החסכונות הפנסיוניים – כולל פוליסות ביטוח פעילים ולא פעילים שנצברו לאורך השנים.
• הפקת דוח פנסיוני מפורט – כולל את כל סוגי החסכונות הקיימים.
• מימוש אופטימלי של החיסכון הפנסיוני – תכנון פרישה מותאם אישית.
• תכנון מיסוי פרישה – טיפול במענקי פרישה, פטור ממס על פיצויים ומענקי פרישה, פטור ממס על קצבת הפנסיה.
• מילוי טפסים והגשת בקשות – טיפול בפקידי שומה ובקשת אישורים.
• הנחיות בנושאי ביטוח לאומי – פתרונות מותאמים אישית.
• תכנון כלכלי עתידי – תכנון תזרים מזומנים אחרי פרישה תוך ניצול מקסימלי של הטבות המס.

סופו של תהליך?

הגשת הבקשה לרשויות בצורה נכונה, עם תוכנית פנסיה מותאמת אישית שכוללת את כל המידע הפיננסי הנדרש על מנת לקבל את הפנסיה הגדולה ביותר ולהימנע מהפסדים כספיים.