ייעוץ פרישה לפנסיה

איך מתבצע ייעוץ לתכנון מיסוי פרישה לפנסיה?

תכנון מיסוי פרישה הוא שלב חשוב בשלבי התכנון, כדי לקבל ייעוץ מקצועי לתכנון מיסוי פרישה, עליך ליצור קשר עם מומחה פרישה לפנסיה.

היועץ יכנס לפרטי המס השונים הקשורים לפרישה ויעזור לך לחשב את המיסים המשולמים על פי כל תכנית פנסיה לפי נתונים אישיים, שיעזרו לך לקבל החלטות מושכלות בתכנון המס.

בנוסף, היועץ יוכל להציע לך תכניות פנסיה שונות המשלבות מס פנסיוני, מיסוי על שכר פיצויי פיטורים, מיסוי על הכנסת רווחים משקעי הפנסיה, מענקים שונים, הכנסה מקרנות פנסיה ומאפיקי חיסכון נוספים.

בתכנון הפרישה, היועץ מאתר את כל הכספים שנצברו לאורך השנים, לאחר מכן היועץ יבנה תוכנית ומסלול מיסוי מתאים למצב הפיננסי ויסייע להבין איך לנצל את הפטור ממס ממשיכת מענקים ופיצויים,

את הפטור החודשי מתשלום ממס על קצבת הפנסיה הקבועה והיוון הפטור ממס.

בסיום היעוץ פונים לרשות המיסים לביצוע ההליך ומקימים תוכנית פנסיה מותאמת אישית שתכיל את כל המידע וההוצאות הפיננסיות על מנת לקבל את הפנסיה הגדולה ביותר.

הגשת הבקשה ללא הבנה מספקת עלולה להוביל להפסד כספי משמעותי, לכן חשוב להתייעץ ולהבין  מהו המסלול האידאלי בשבילכם.

מה כולל יעוץ פרישה לפנסיה?

• הצעת תוכנית להתאמת פרטים אישיים כמו גיל, תקופת עבודה, תכניות לשימור ההכנסה וכו'...
• איתור כל החסכונות הפנסיוניים ופוליסות הביטוח פעילים ולא פעילים, שנצברו לאורך כל השנים.
• קבלת דוח פנסיוני מפורט ומסודר הכולל את כל סוגי החסכונות הקיימים לפורש.
• ניתוח התיק הפנסיוני ומימוש החיסכון באופן האופטימלי ביותר
• תכנון מס לפרישה הכולל טיפול במענקי פרישה, פטור ממס על פיצויים ומענקי פרישה, פטור ממס על קצבת הפנסיה.
• מילוי הטפסים הרלוונטיים לפקיד שומה וקבלת כל האישורים הנדרשים.
• הנחיות בנושאי מס ממשלתי וביטוח לאומי.
• תכנון כלכלי עתידי לפורש תוך ניצול הטבות מס מקסימליות.

התכנון כולל בדיקת הכנסות והוצאות של התא המשפחתי ותכנון תזרים מזומנים לאחר הפרישה.