החזרי מס לשכירים ופנסיונרים

מי זכאי להחזר מס?

כמעט כל שכיר או פנסיונר עשוי להיות זכאי להחזר מס בשלב כלשהו במהלך חייו. למרות זאת, רבים אינם מודעים לכך, או שמבצעים טעויות שנובעות מחוסר זמן או מידע שגוי, דבר אשר גורם להם לאבד את הזכות להחזר מס מקסימלי. טעויות אלו עלולות להוביל להפסדים כספיים ניכרים, במיוחד כשמדובר בהתיישנות שנות מס.

איך מבצעים בדיקה בסיסית להחזר מס?

כדי לבדוק אם אתם זכאים להחזר מס, יש לבצע בדיקה יסודית של המקרים שבהם סביר שמגיע לכם החזר.

 להלן חמישה מקרים עיקריים שיכולים להוביל להחזר מס עבור שש השנים האחרונות:

ניכוי מס של 35% בעת משיכת תגמולים ממבטחים/חברות ביטוח/בנקים

מס הכנסה שנוכה בתלוש המשכורת או הפנסיה

תשלום על מס שבח מקרקעין

ניכוי מס על רווחים מתוכניות חסכון/בורסה

כל ניכוי מס הכנסה אחר ששולם

למה לוותר על הזכויות שלכם?

שלחו לנו בקשה ואנו נחזור אליכם בהקדם או חייגו: 04-646-4470

Contact Us

בדיקת החזר מס חוזרת להשגת מקסימום החזר מס

למה כדאי לבצע בדיקה חוזרת להחזר מס?

מומלץ מאוד לבצע בדיקה חוזרת עבור החזרי מס, במיוחד עבור לקוחות ששילמו מס גבוה לאורך השנים. לעיתים, מדובר בתהליך שיכול להניב החזר מס נוסף, ואף להגיע להחזר מס מקסימלי אם לא נעשו בדיקות מעמיקות קודם לכן. תיקון דוחות והגשה מחדש עשויים להוביל להחזר כספי משמעותי, במיוחד כשמדובר במקרים שבהם לא הוגשו דוחות בצורה נכונה ומלאה.

מה ההבדל בין בדיקה שטחית לבדיקת החזר מס מעמיקה?

נושא החזר המס הוא מורכב ומסובך, וישנם הרבה גורמים שמשפיעים על גובה ההחזר. חשוב להבין שבדיקה מעמיקה יותר יכולה לשנות את סכום ההחזר בצורה דרמטית, גם לאותה שנה. החזר המס יכול להשתנות באופן משמעותי, בין אם מדובר בהחזר של 0 ש"ח, 1,000 ש"ח או אפילו 100,000 ש"ח – כל זאת תלוי במידת הדיוק והשלמות של הדוחות שהוגשו. לעיתים, חוסר בהגשה נכונה ומלאה של הדוחות או אי-התייחסות לאספקטים חשובים עלולה להוביל לפספוס זכויות והחזר נמוך יותר.

כיצד מבטיחים החזר מס מקסימלי?

כדי להבטיח את מקסימום ההחזר, יש למלא את השאלון המלא והמפורט שלנו, להשיב נכון ומדויק על כל השאלות ולוודא שהדוחות שהוגשו הם נכונים ומלאים. אנחנו מבצעים בדיקה מעמיקה ומקצועית על מנת לוודא שלא נשכח שום פרט שיכול להוביל להחזר גבוה יותר.

זיוס מבטיחה מקסימום החזר מס לאחר בדיקה מעמיקה

על מנת להבטיח החזר מס גבוה, אנו מבצעים בדיקה מעמיקה ומקצועית שמתבצעת בצורה יסודית ומדויקת, כדי לוודא שלא תחמיצו אף אפשרות להחזר.

כיצד אנו מבטיחים החזר מס גבוה?

היכולת שלנו להבטיח החזר מס מקסימלי נובעת מהתהליך המעמיק והמקצועי שאנו מבצעים. אנו מספקים שירות שמחסך לכם את הצורך באיסוף ניירת רבה ומייגעת, ומוודאים שכל פרט חשוב יילקח בחשבון על מנת להוציא את המקסימום מהחזר המס שלכם.

למה חשוב לא לבצע בדיקה באופן עצמאי?

אנו ממליצים שלא לבצע את בדיקת החזר המס על ידי מסירת תעודת זהות בלבד, חתימה עיוורת, ייפוי כוח או שליחה של דוחות ובקשות בלי שיתוף פעולה מלא מצדכם. הליך כזה עלול להוביל לאובדן ממון רב, או לפספוס הזכאות להחזר מס משמעותי. בדיקות מסוג זה עשויות להניב החזר מס סטנדרטי ומינימלי בלבד, בעוד שמקצועיות והקפדה על פרטים יכולים להביא להחזר גבוה יותר.

כיצד מבוצעת הבדיקה אצלנו?

לנו יש את הכלים והמיומנות לבצע את הבדיקה בצורה המקצועית ביותר. מצוי אצלנו שאלון מיוחד, ופקידות מיומנות שיבדקו שהמידע הדרוש נמצא במלואו. הבדיקה כוללת את איסוף כל המסמכים והטפסים הנדרשים, כגון:

  • טופסי 106 (תלושי שכר)
  • אישורי מס של ביטוח חיים
  • אישורי ניכוי מס על הכנסות שונות
  • טפסים נוספים בהתאם למצבכם האישי

כך אנו מבטיחים שהבדיקה תהיה מקיפה ויסודית, וההחזר שלכם יהיה מקסימלי.

האם מגיע לך החזר מס?

יתכן שמגיע לך החזר מס, וזאת אפילו אם יש לך סיבה אחת בלבד לשם קבלת החזר במס עבור שש שנות המס האחרונות. הנה כמה מצבים נפוצים שבהם ניתן לבדוק זכאות להחזר מס:

  • עובד שכיר

    אם היית עובד שכיר שש שנים אחורה, קיבלת משכורת ושילמת מס בתלוש המשכורת – גם אם מדובר בתלוש אחד בלבד שבו שולם סכום מס גבוה במיוחד, ייתכן שמגיע לך החזר מס.

  • פנסיונר / פנסיה מוקדמת

    כמו כן ניתן לבצע בדיקה להגדלת אחוז קצבת הפנסיה ובדיקת תשלום כל הזכויות והפיצויים לפי הדיןפנסיונר שקיבל פנסיה או פנסיה מוקדמת לפני שש שנים, ושילם מס בתלוש הפנסיה, ובמיוחד בשנה שבה יצא לפנסיה והתקבלו מענקים או פדיון סכומים גבוהים (כגון פיצויים מוגדלים, מענק הסתגלות, פדיון ימי מחלה ועוד) – עשוי להיות זכאי להחזר מס גבוה במיוחד. בנוסף, ניתן לבצע בדיקה להגדלת אחוז קצבת הפנסיה ולוודא ששולמו כל הזכויות והפיצויים לפי הדין.

  • משיכת תגמולים ללא ניכוי מס של 35%

    אם משכתם כספים מקופת גמל, מבטח, חברת ביטוח או בנק, ושולם עליהם ניכוי מס בשיעור של 35%, ייתכן שמגיע לכם החזר מס. קיימת אפשרות לתכנון מס מראש על מנת להימנע מתשלום המס המיותר על משיכת כספים מקופות גמל.

  • תשלום מס שבח מקרקעין

    אם ביצעתם עסקת מקרקעין בשש השנים האחרונות – בין אם מכרתם דירה, קרקע, חנות או משרד, החלפתם קרקע עם רשות מקרקעין או מכרתם נכס כלשהו – ושילמתם מס שבח, ייתכן שמגיע לכם החזר מס. חישוב מס שבח הוא מסובך ועלול לגרום לתשלום גבוה במיוחד, ולכן כדאי לבצע תכנון מס מראש כדי לבדוק אם יש מקום לביצוע החזר.

  • תשלום מס על רווחים מבורסה או תוכניות חסכון

    אם אתם מפקידים כספים גבוהים בבנק או סוחרים בניירות ערך בבורסה, ושילמתם מס רווח הון (ניכוי מס בבנק), ייתכן שמגיע לכם החזר מס. כמו כן, ניתן לקזז הפסדים שהיו בעבר מרווחים שיש לכם כיום. תכנון מס לקראת סוף השנה יכול לעזור למקסם את החזר המס על ידי מימוש רווחים או הפסדים.

  • תשלום מס על קצבת נכות או אובדן כושר עבודה

    אם אתם זכאים לקצבת נכות מחברת ביטוח, או קיבלתם תשלום חד פעמי גבוה בגין אובדן כושר עבודה, ושילמתם מס על אותם תשלומים, ייתכן שמגיע לכם החזר מס. כמו כן, תכנון מס יכול לעזור בהגדלת אחוז קצבת הנכות או בהשגת פטור ממס על פיצויים.

  • להלן חלק מרשימת סעיפים המגדילים את החזר המס תוך כדי שילוב כל האמור לעיל במטרה להגיע להחזר המס המקסימלי:

    • קרוב משפחה (את/ה, בן/בת זוג, ילד/הורים) נכה או חולה במחלה קשה.
    • הורי ילד עם ליקוי למידה, חינוך מיוחד, פיגור התפתחותי או גן טיפולי.
    • שינוי במצב משפחתי (נישואין, גירושין, חד-הורי, אלמנות).
    • משלם מזונות לאישה או לילדים.
    • עבדת חלק משנת המס, יצאת לשנת שבתון או חופשה ללא תשלום.
    • קיבלת סכום חד-פעמי גבוה בגין שנים קודמות (הפרשי שכר, הבראה, חופשות).
    • משלם ביטוח חיים משכנתא או ביטוח חיים פרטי. 
    • עלויות רפואיות או הוצאות בריאות.
    • תרומות למוסדות מוכרים.
    • עלויות השתלמויות לצורך עבודה.
    • תשלום בגין שכר דירה או שווי שכר דירה בתלוש המשכורת.
    • קבלה או מכירה של מניות מהמעסיק או קבלת דיבידנד.