מה זה יעוץ פיננסי?
ייעוץ פיננסי הוא שירות שמספק יועץ פיננסי או חברת יעוץ פיננסי לאנשים ועסקים כדי לסייע להם לקבל החלטות מיטביות ומתאימות יותר לנושאי כספים. היועץ הפיננסי יבחן את המצב הפיננסי של הלקוחות ויסייע להם להבין את האפשרויות והגבלות שלהם ויתאים את התכנית הפיננסית שלהם לצרכים המיוחדים שלהם. השירות בדרך כלל כולל תכנון פיננסי בסיסי, תכנון פנסיוני, השקעות, מס, אפשרויות תקציביות, תכנון נכסי ותכנון ניהול כספי, בהתאם לצרכי הלקוח. היועץ הפיננסי עשוי גם לסייע ללקוחות להבין מוצרים פיננסיים שונים כמו כרטיסי אשראי, הלוואות, קרנות פנסיה וכו '.
נהוג לחלק את כלכלת המשפחה לארבעה תחומים מרכזיים:
1. ההתנהלות השוטפת (הוצאות והכנסות).
2. היערכות המשפחה לסיכונים (ביטוחים).
3. חיסכון לטווח ארוך ולפנסיה.
4.
הצבת יעדים כלכליים ותכנון פיננסי למימושם.
תודה שפנית אלינו. אנו נחזור אליך בהקדם האפשרי
אופס, אירעה שגיאה בשליחת ההודעה שלך. בבקשה נסה שוב מאוחר יותר
איך לצאת ממעגל האוברדראפט.
איך לבנות ו/או לאזן תקציב משפחתי?
איך לנהל עסק עצמאי? ואיך לעשות סדר בין כספי העסק לבין כלכלת הבית והמשפחה?
איך להחליט אם לקנות או לשכור דירה?
האם רוצים שהילדים ומשפחתם ילמדו להתנהל נכון ולא יזדקקו לתמיכתכם השוטפת?
איך חוסכים מספיק לפנסיה? והאם הביטוחים הקיימים מבטיחים את עתידה הכלכלי של המשפחה במקרה הצורך?
איך מתחיל זוג צעיר שרוצה לבנות כלכלת המשפחה ברגל ימין?
איך לערוך שינוי כלכלי כתוצאה מפיטורים, שינוי עבודה, פרישה לגמלאות, מחלה וכיו"ב?
בתקופה קשה זו של תחרות מתפתחת צריך לבחון כלכלית את הדברים שלהלן :
יש לבחון את סכום המימון מה ההשקעה ומה תהיה הדרך שבה תמומן ההשקעה
ואיך ישולמו ההוצאות השוטפות עד להתחלת קבלת הכנסות שוטפות.
תודה שפנית אלינו.
אנו נחזור אליך בהקדם האפשרי.
אופס, אירעה שגיאה בשליחת ההודעה שלך.
בבקשה נסה שוב מאוחר יותר.